银行是怎么知道你在套现的

电子码牌（支付宝大额/云闪付/微信）

快捷+支付宝微信云闪付

个人多通道变pos机(0元送机)

1、经常在同一台POS机消费

正常如果经常去商场消费刷卡都是很正常的，如果经常在家电类，五金类，服装类等商户频繁消费刷卡的话是很容易被银行风控的，毕竟没有谁天天买衣服，家电，五金等，经常这样操作银行会认定你在套现。

2、经常大额消费

每个月经常都是一两笔就把卡里额度消费完，没有其他小额消费，不符合常理的消费也会被银行系统监控的，别以为自己不说银行就不知道你在干坏事！

3、不在营业时间消费

半夜刷卡购买珠宝，餐饮，服装，明显的不符合营业时间点消费，要是半夜不归刷卡，银行会第一时间确认是否你本人在消费，严重会直接将卡片额度进行冻结。

4、消费金额与商户不匹配

比如在便利店刷卡5000，在加油站加油刷2000，超市消费刷1万等与商户消费不合理的刷卡行为，那么银行都是会重点监控的。

5、使用不合规的刷卡机

使用不正规的跳码的刷卡机，比如前一分钟在本地刷卡消费一笔金额，后一分钟就在相隔千里的广州刷卡消费另一笔金额，或者跳公益类，慈善类商户。