由于支付行业的混乱，市面上不同品牌的POS机安全性也不一样，不仅有正规的一清机存在，还有大量的二清机在市场上销售。一些个人和中小企业违规通过二清POS机进行刷卡刷卡用于信用卡TX、还款操作等等，这些违规行为不仅容易造成持卡人信用卡被风控、个人征信有风险，还造成了金融秩序的混乱。因此了解POS机TX识别技巧和预防方法是很有必要的，这样才能防止自己的信用卡遭到损失。
一、疑似POS机TX可疑交易特征及识别要点
（一）POS机商户签约账户可疑交易特征
9、企业性质多为批发类等收单费用率较小的贸易型单位。使用POS机进行TX的商户大多是优惠公益减免类商户，这是由于这类商户费率低，减少了TX成本。
（二）刷卡可疑交易特征
1、短时间频繁刷卡，刷卡金额大，与商户经营的规模不相符。
2、刷卡间隔时间短。
3、使用POS机TX的信用卡银行分布广泛，各地各家银行卡都有一定的占比，但也有集中的小规模TX的例外情况。
4、信用卡持卡人与POS机商户存在密切联系。这些商户都是专门用于信用卡TX的商户。
5、经常出现刷卡金额相同。
6、本地申请POS机异地移机。这往往是不法分子比较喜欢干的事情，异地移机能让公安机关增加取证困难和侦破难度，导致TX刷卡存在极短的时间内“跨空间”在多家物理距离很远的商户刷卡的现象。
（三）其他异常表现
1、商户对银行工作人员多次进行“公关”。银行发现商户交易异常后，对商户进行了止付处理，客户不仅没有情绪激动地要求诉诸法律途径解决，而是多次上门要求解除止付处理，并对银行相关工作人员进行“公关”。
2、突然调高信用卡的额度。
3、经常采用最低还款额的方式还款。
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