pos机套现的问题及危害

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pos机套现的问题及危害

大家就会想到经常会出现的POS机套现的新闻，而每一次的POS机套现新闻里面就必然会提及犯罪分子使用POS机大量套取现金，并且还伴随着各种各样的犯罪手法和恶劣影响。

总结了一下，近几年的POS机刷卡套现的犯罪案件都具备几个共同的特征。

一是涉案金额巨大，纵观几起套现案件，涉案金额少则数十万，多则上千万。

二是有步骤有预谋的犯罪，这类案件往往有三步，首先是犯罪分子使用多种不法手段获取POS机，然后用代为还款、小额融资的名义骗取套现，最后通过刷卡套现获取非法利益。
三是伴随犯罪多，非法套现之后，往往还伴随着其他的犯罪行为，造成了极其恶劣的社会影响。

为了进一步了解POS机套现的危害，小编拜访了成都地区几家比较有名的POS机公司，但却遇到了一个问题，大家都知道POS机套现的危害，却不知道危害具体是什么，应该怎么去解决。最后小编在成都顶呱呱集团POS机业务部负责人邓先生这里找到了答案。

小编：“邓先生你好，能不能请你为我们解释一下POS机套现的危害性？”

邓先生：“你好！套现行为的主要危害体现在三个方面，一是扰乱了正常的金融秩序。套现行为是游离于银行的监管之外的，违反了国家关于金融业务特许经营的法律规定，背离了人民银行对现金管理的有关规定，为‘洗钱’等不法行为提供了便利，会对正常的金融秩序造成极大的冲击和破坏！”

邓先生：“其次，这种行为对于社会的诚信环境也是一种极大的破坏。信用卡是银行与用户之间一种信任的体现，利用信用卡刷卡套现的行为将会严重破坏这种信任，阻碍国家信用卡行业的健康发展。而且对用户来说，使用这种虚假交易来套取资金，本身就是一种不诚信的行为，更是会给自己的信用记录带来污点。”

邓先生：“第三点则是针对发卡行的经营风险。信用卡是无担保的借贷工具，只要持卡人消费，银行就要承担还款风险。所以，银行为了防范持卡人的过度透支，就设置了高额的透支利息和取现费用，而POS机套现则规避了这个费用。一旦持卡人大量套取现金，必然导致银行运作出现问题，进而影响国内已经日趋完善的银行金融体系，最后受影响的依然是国家经济。”

“那么，要如何解决这个问题呢？”

邓先生：“就现阶段来说，我们还无法从根本上解决这个问题，但是国家已经意识到了这个问题的严重性，开始从立法的角度来防治POS机套现犯罪。而对于企业来说，合法经营、健康发展才是对自己的负责、对国家的负责，也是每一个有社会责任心的企业所应该坚持的。”