收到交行信用卡风控短信是怎么回事?怎么能解除!

桃源地 POS机资讯 2024-03-10 15:35:01 116 0 信用卡银行

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交行风控短信内容如下
尊敬的客户,交通银行太平洋信用卡仅可用于个人日常消费或通过ATM、银行柜面取现,请规范您的用卡行为,并注意收集和保留近期发票及签购单,以便核对交易情况,谢谢合作。【交通银行】
百度了下说是风控短信
回想下近期消费 因为工作原因 每天要在苹果appstore消费2w多 本人交行信用额度1w左右 所以每天先冲1w多进信用卡 然后连续消费30笔648 第二天公司报销到账交行储蓄卡 然后还进信用卡 再消费 就是给公司app冲榜了 每天如此快2个月了吧
今天突然收到这个短信
想问下这个短信严重么?怎么处理?

交行怀疑题主你套现了。。。。同一POS机或同一商户。。。在规律的时间内进行类似金额的消费~题主你自己也可以想想~套现的嫌疑非常重啊~建议你换卡消费,或者别用信用卡这么刷。。。不然迟早封卡。。。。

交通银行信用卡风控是出名的严,很多朋友收到过交行发过来的风控短信:尊敬的客户,交通银行XX信用卡仅可用于个人日常消费或通过ATM、银行柜面取现。持卡人须规范用卡行为,并注意手机和保留近期交易凭证,如发票和签购单等,以便和您核对交易,谢谢合作。【交通银行】 。

  莫要惊慌,银行风控是有级别的,这个短信是交通银行对你用卡行为有怀疑,希望你规范用卡,但还没有到降额封卡的程度。这个降额风控还不会马上找到你。除非你是收到了下面这则短信:

   尊敬的客户,综合您的用卡情况,您尾号xxxx的交行信用卡额度自20xx年xx月xx日起调整至xxxx元。【交通银行】 (调整额度是低于你目前的额度的)

  这种就很严重了,这种情况下就是短信上看到的降额和封卡。

  如果收到了交行的风控短信,应该如何应对呢?

  第一步:拨打交行信用卡服务热线,咨询相关情况;同时了解下现在这张卡,是否已经被降额或停用;

  第二步:尽可能的收集近期的交易凭证,收集OK了,携带这些凭证到交行银行网点找服务人员解决。如果银行人员觉得交易凭证不够的话,可以再去整理;

  第三步:解禁了怀疑,不等于万事大吉了,因为你还属于交行的重点监控对象,所以下面你要规范用卡,养成良好的刷卡习惯,在这一点上有以下几点建议:  

  1、多元化消费,增加刷卡消费的多样性,不要常常在同一商户刷卡,特别是同一商户的多次大额消费,这样容易被银行怀疑为套现;

  2、避免在非商户营业时间里多次出现刷卡消费记录;

  3、多参加交行推出的活动;

  4、多在与交行有合作的商户刷卡;

  5、适当做点分期,据观察,只要能在 买单吧 中办理分期,卡片基本上不会是风险客户;

  6、每月刷卡消费额度尽量维持在总额度的50%左右,不要太多。

  交通银行的风控系统是引进国外的,大家使用时候一定要特别注意。再给大家罗列一些用卡规范的方法。

信用卡降额风控和POS机有关系吗?

月初的各家信用卡大幅度提额差不多也进行到结束的时候了,不少朋友拿到了不低的额度,信用卡差不多也是被大多数朋友刷的七七八八了,而很快就跟上一次银行大批通过下卡提额的末尾一样,银行风控又来了。

基本上经历了大范围的下卡提额过后,果然银行又开始大范围的风控。于是很多朋友截屏银行的短信来问桃源地小编是不是自己被警告了,会不会因此降额或者封卡。

其实很早之前有给各位分享过面对银行进行风控进行预备以及一些处理的方式放大,但是可能时间已经过的比较久的时间了,今天就重新针对一些朋友反馈的风控信息进行分析。

一般来说,各家银行的风险把控都有一套自己的标准,从日常对于持卡人的消费情况、消费习惯等方面进行检测。

对于大多数持卡人平时消费水平会处于一种平衡的状态,而突然有一天持卡人的消费出现了较大波动的情况下,就会引起银行的重点关注,触及到银行风控系统,从而对持卡人采取相对措施。

这次也是挑选了一些较为有代表性的信息进行分析

首先大部分都是这一类的短信提醒,基本上这一类都为群发信息,是从刷卡途径进行进行提示,涉及到了可能怀疑取现方面以及持卡人变更信息等方面。

基本上收到这类信息不过太过于紧张。但是提现方面还是需要注意,严重情况下银行还是会采取措施。

收到交行信用卡风控短信是怎么回事?怎么能解除! 第1张
收到交行信用卡风控短信是怎么回事?怎么能解除! 第2张

最后就是一些这次较为少数的卡友收到的一些的警告短信,这里面就会直接已经明确表明信用卡使用违规。只是提前告知你,银行即将处理持卡人相关违规行为,并对信用卡随时相关处理。

收到交行信用卡风控短信是怎么回事?怎么能解除! 第3张

可以很明显的感觉到,有些短信仅仅只是起一个提示的作用,可以不用过于理会,而有些短信不得不去重视,甚至达到了无法挽救的地步了。

大多数朋友都是收到的应该都是群发的短信,唯一需要重点关注的点在于提现方面。这种如果持卡人有体现的情况就暂时不要再进行下去,毕竟已经受到银行方面的怀疑。平时刷卡注意金额及相关方面就好。

还有一些朋友说已经注销或者并不使用信用卡也能收到信息,这种大概就是银行觉得没法从你这获取相关利益,给你进行降额也并不例外,毕竟都不使用了,中信怎么发忽略就好了。
第二类短信是对征信和还款能力出现问题的朋友的警告。可以考虑的方面包括最近消费水平,还款能力或者持卡人经常最低还款方面的原因。

收到交行信用卡风控短信是怎么回事?怎么能解除! 第4张

这种情况下可以选择这么几个方案进行处理:

1、适当做做分期,三期就好;

2、在中信相关商户进行消费,相当于做好中信的流水,给银行相关的一些利益;

3、把不正常的消费变成正常,消停一段时间,这样去规避一些风险。

第三类短信属于是宣判结果类型了,这种情况下分期或者什么其他方式也并没有什么太大用处,等着结果就好了。
不过也能理解,毕竟在大范围提额过后风控方面银行肯定会加强,风控信息肯定也会发布。可以在下次提额后做好相关应对,如果实在没有及时把控相关信息,信用卡进行降额过后,也能换其他方式进行提额回去。

最后还需要提醒一下的是,无论是收到哪类消息,都尽量不要大额刷卡(单笔不超过总额度60%)或者提现之类的行为,此时任继续操作危险极大。

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