近日，央行网站公布的行政处罚决定书（银管罚〔2020〕27号）显示：
裕福支付有限公司存在9宗违法行为：
1.未按规定建立、落实预付卡业务相关制度；
2.未按规定落实商户巡检义务；
3.未按规定管理特约商户资料；
4.网络支付业务中，未及时发现处置特约商户转接支付接口的情况；
5.未按规定进行资金结算管理；
6.未按规定开展条码支付业务；
7.未按照规定履行客户身份识别义务；
8.未按照规定保存客户身份资料；
9.未按照规定报送可疑交易报告，被中国人民银行营业管理部给予警告，没收违法所得218.80万元，并处罚款1234.80万元，罚没合计1453.59万元。
此外，裕福支付有限公司副总经理、网络支付事业部总经理江洪波对其中6项违法违规行为负有责任，被中国人民银行营业管理部给予警告，并处罚款28.8万元。
9月初，央行深圳市中心支行公布了15张罚单，对2家银行、3家支付机构和10名个人予以处罚，合计罚款1372.95万元。
行政处罚信息公示表显示，对2家银行和3家支付机构罚款均超过30万元。
具体来看，嘉联支付有限公司被罚款941万元，违法行为类型包括：
未按规定建立有关制度办法或风险管理措施，与身份不明的客户进行交易，未按照规定履行客户身份识别义务，未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。
乐刷科技有限公司被罚款34万元，违法行为类型包括：违法行为类型包括：未按规定建立有关制度办法或风险管理措施，其他危及支付机构稳健运行、损害客户合法权益或危害支付服务市场的违法违规行为。
深圳市快付通金融网络科技服务有限公司被罚款33万元，违法行为类型为未按规定建立有关制度办法或风险管理措施。
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