POS机套现实质上是一种欺骗银行的行为,犯罪嫌疑人擅自将信用卡的消费信贷功能改变为现金贷款,使发卡机构无法判断持卡人的正常资信状况和信用卡资金用途。
信用卡持卡人不通过银行柜台或银行自动柜员机(ATM机)等正规渠道提取现金,而是与POS机特约商户通过虚构交易、虚开价格、现金退货等方式,在未发生真实商品交易的情况下,以“虚拟刷卡消费”的方式变相将信用卡的授信额度转化为现金,就是POS机套现。
POS机套现已成为银行卡犯罪金额的一种犯罪形式并逐年递增。这既扰乱国家金融秩序,对金融带来巨大风险,也容易滋生地下金融活动,影响社会稳定。
POS机是商家为了促进消费,向银行申请的刷卡机
就是通过客户的刷卡,把相对的金额转入商户的帐户,银行会根据笔数或金额向商户收取手续费。
非法套现就是客户并未和商户产生贸易往来,单纯通过POS机把钱转入商户的帐户,帐户付现金给客户,从中收取客户的手续费,指的是客户的信用卡,信用卡取现的话,它的利率是很高的,通过POS机一转手,就有很长一段时间的免息期。
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