违规提供POS套现业务最高可判5年以上

桃源地 POS机问答 2022-09-17 11:00:22 311 0 POS机知识

个人收款码支持他人(无需机具)

刷卡+扫码通用APP(无需机具)

海科云APP使用(无需机具)

卡易付app云闪付(无需机具)

招财宝app云闪付(无需机具)

2款手机无卡支付app分享

由于支付行业存在巨额的利润,很多不法分子因此就想要钻行业的空子,使用信用卡去套现。而大家都知道信用卡在刷宝POS机上刷卡套现属于的违法犯罪行为,一旦被查出来,不仅信用卡会被降额封卡,还会承担法律责任。

 

根据央行发布的《2018年第三季度支付体系运行情况》显示,截至2018年第三季度末,信用卡发卡量达6.59亿张,人均持有0.47张。信用卡授信总额为14.69万亿元,应偿信贷余额6.61万亿元,卡均授信额度2.23万元,信用卡逾期半年未偿信贷总额880.98亿元。
 


 

信用卡逾期行为虽然在可控范围之内,但是半年逾期未偿信贷余额不断增加,由此可见信用卡套现的风险也在不断增加。虽然银行在不定时的对信用卡实行大规模风控,但是银行又希望鼓励持卡人多刷卡消费,因此就造成了两者之间的矛盾产生。

 

针对这种状况,“两高”在最新的司法解释中,对于违规提供信用卡POS机套现的情况,也进行了修订。

 

“解释”第十二条规定:

违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。

 

实施前款行为,数额在一百万元以上的,或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失十万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”;数额在五百万元以上的,或者造成金融机构资金一百万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失五十万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。

 

持卡人以非法占有为目的,采用上述方式恶意透支,应当追究刑事责任的,依照刑法第一百九十六条的规定,以信用卡诈骗罪定罪处罚。
 


 

刑法第二百二十五条规定:

扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产

 

信用卡套现不仅绕乱了正常的金融秩序,还扰乱银行甄别真实和虚假交易的信息判断,所以此次规定能够有效防止想要利用信用卡套现、进行犯罪的不法分子。

分享到:
版权声明

具体相关咨询,微信:ipos90
桃源地POS机知识网发表,不得转载。

评论

点击复制+微信:17896758820POS机免费包邮中!