建行分行因10项违规被罚总计800多万元

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近日，根据银保监会最新公布的行政处罚信息显示，建行深圳分行因十项违法违规事项被罚款7313511.04元，罚没收违法所得1213511.04元，成为今年10月以来银保监会开的金额最大罚单。

除此之外，建行深圳分行的4名相关责任人合计被罚36万元。

具体来看，建行深圳市分行的违法违规行为包括：

1．利用担保类表外业务变更延缓风险暴露，五级分类不准确；

2．住房租赁贷款资金被用于房地产开发；

3．对公贷款“三查”严重不尽职；

4．未做好贷款资金支付的管理与控制，导致信贷资金滞留；

5．票据贴现资金管控不严、贴现资金回流出票人；

6．向“四证”不齐备的房地产开发项目发放城镇化建设贷款用于项目后期开发建设；

7．理财非标并购融资变相用于支付土地交易价款；

8．小微企业贷款资金行内被挪用；

9．信用卡透支资金、个人消费贷款资金行内被挪用；

10．向关系人发放信用贷款

同时，相关责任人张玲、罗永辉对中国建设银行深圳市分行“向四证不齐备的房地产开发项目发放城镇化建设贷款用于项目后期开发建设”的行为负直接责任，分别被处罚款10万元；李姝玥、刘安琪对中国建设银行深圳市分行“票据贴现资金管控不严、贴现资金回流出票人”的行为负直接责任，分别被处罚款8万元。

刚领两张罚单合计被罚518万

就在一个多月时间前，建行深圳分行和建行福州中信支行分别领了一张百万级别罚单。合计被罚518万元，同时11名相关负责人被罚。

9月1日，中国人民银行深圳市中心支行发布的行政处罚信息公示表显示，中国建设银行股份有限公司深圳市分行因未按照规定履行客户身份识别义务；未按照规定保存客户身份资料和交易记录；未按照规定报送可疑交易报告，被处罚款204万元。

同时公示表显示，时任建行深圳市分行内控合规部副总经理梁某之被罚8.35万元；时任建行深圳市分行公司业务部副总经理史某海被罚1.75万元；时任建行深圳市分行个人金融部借记卡与个人外汇科科长邵某被罚4.75万元；时任建行深圳市分行营业渠道管理部副总经理石某被罚4.25万元。

9月11日，中国人民银行福州中心支行发布的行政处罚信息公示表显示，中国建设银行股份有限公司福建省分行因未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送可疑交易报告；存在引人误解的营销宣传内容；个体工商户经营性贷款统计错误；未按规定开展账户报备；违规开展代付业务；将预算单位零余额账户资金转入内部其他账户。被处罚款314万元。

同时公示表显示，时任建行福建省分行副行长黄建锋、时任建行福建省分行副行长王东标、时任建行福建省分行个人金融部副总经理郑旭量和时任建行福建省分行公司业务部副总经理郭镔分别被处2.4万元罚款。

时任建行福建省分行资金结算业务部总经理张基峰被央行给予警告，处5万元罚款；时任建行福建省分行法律事务部（内控合规部）总经理庄丽梅；处2.6万元罚款。时任建行福建省分行城南支行行长陈方兴处1万元罚款。

银行业强监管持续

今年以来，金融业强监管态势持续。

据此前北京商报不完全统计，2020年前三季度银保监系统共向银行业机构和个人开出罚单超1800张（罚单统计以公布时间为准），国有大行、股份制银行、城商行、农商行、村镇银行等各类金融机构均有涉及，合计罚没金额约10.34亿元。

另外，金融投资报统计，9月，银保监系统发布金融机构罚单333张，其中由银保监会开出罚单达30张，处罚金额合计3.2亿元，为年内之最，包括2张亿元罚单，及2张千万级罚单。

就以过去的9月为例，金融行业就频现大额罚单。

9月4日，银保监会一次公布30张行政处罚决定，涉及5家大型金融机构和25名责任人。而在罚单中，有2家银行被罚上亿元，还有2家机构罚没金额超千万，同时还有多家金融机构收到百万级罚单。

9月7日，工商银行襄阳分行因违规出具承诺函、未经上级授权违规签订业务协议、违规启用行政公章等多项违法违规行为，遭到3050万元的行政处罚。

9月18日，湖北银保监局罚单显示，武汉农村商业银行存在违规向关系人发放信用贷款、重大关联交易未按要求进行审批、办理承兑汇票业务中对贸易背景审查不严形成垫款等21项违法违规行为，被处以罚款771.43万元，没收违法所得166.43万元，罚没合计937.86万元。同时受到处罚的还有该行的14位责任人。

另外，央行福州中心支行发布了31张罚单，兴业银行、建设银行、招商银行、中信银行、福建海峡银行共5家银行被罚没3371.87万元，21名相关责任人遭处罚。另有一家财险公司海峡金桥财产保险一并受罚，被罚款80万元。

在分析人士看来，监管部门对部分违规机构开出大额罚单，体现了金融政策从紧倾向，可以更好地防范金融风险。