请正确使用pos机 否则将成为银行重点风控对象

桃源地 POS机问答 2021-05-10 13:32:01 722 0 POS机知识

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在当今社会,信用卡已经成为年轻人生活消费的必备产品。信用卡本身带来的“先消费后还款”的属性深受年轻消费者的喜爱。一般情况下,大多数使用信用卡的人都可以正式使用信用卡,但有些朋友由于短期资金周转,需要用信用卡套现。

如需提款,请正确使用POS机,否则将成为银行的重点风险控制对象

目前,各大银行对信用卡的风险控制管理越来越严格。如果不小心,随时可能被银行减少和封锁,特别是对一些POS机的使用,这是银行的关键风险控制对象。

请正确使用POS机,否则将成为银行的重点风险控制对象

目前,桃源地POS机知识网了解到的几家银行收紧了风险控制,分别是:广发银行、交通银行、工商银行(5.74,-0.17%)、平安银行(15.60,-0.38%)和民生银行(6.19,-0.16%)。其中,平安银行的风险控制最为严格。部分持卡人已连续两三个月被降额,其他持卡人则被直接封杀。有些人可能不太明白,他们用POS机刷卡消费。为什么有些是风险控制的,有些则不是?

请正确使用POS机,否则将成为银行的重点风险控制对象

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其实,原因很简单。我们在商家消费的POS机与个人持有的POS机不同。一般来说,个人手中的POS机比例相对较低。如果您经常使用这种POS机刷卡消费,实际上侵犯了银行的利益。在这种情况下,为了维护自己的利益,银行自然会收紧对您信用卡的风险控制,可以通过减少额度和封卡来减少银行的损失。

此外,据桃源地POS机知识网介绍,有的人使用个人POS机根本不是为了消费,而是为了套现,有的人甚至使用跳码机套现。对于跳过代码的机器,有些人可能不明白到底是什么角色!

也就是说,当您刷卡消费时,跳码机会自动帮您切换到低费率甚至零费率的机器,甚至有些机器可以直接转入网上支付,通过篡改您的消费类型来获取更高的利润。一旦你的信用卡被银行发现使用跳码机,它将被控制的关键风险。

近日,已有397台POS机进入银联黑名单。如何识别你使用的POS机是否安全已成为最受关注的话题。那么银行最容易控制哪种POS机呢?据桃源地POS机知识网统计,目前,除了个人POS机外,还有加油站、医院、房地产批发等交易频率较大的业务,是银行的重点风险控制类型。

当然,这并不意味着你在这些地方消费后,会被银行认定为套现。银行也会根据您以前的消费记录和以后的消费记录进行综合判断,而不是在第一时间对您的卡进行还原或封存。

现在我们来谈谈什么样的行为容易被银行判断为套现行为。只要持卡人注意规避,一般都可以规避降额和卡堵的风险!

第一种行为是经常在同一台POS机上刷卡。一般来说,我们很少在同一台机器上使用信用卡。即使在你经常去的商店里,频繁大量刷卡的频率也不应该太高。如果你在使用信用卡的过程中总是在同一台机器上刷卡,那么有可能是银行的风险控制判断为套现行为。

其次,他们经常在半夜消费,尤其是在不合理消费的情况下。比如,凌晨两点,你可以在包子店里花几百元甚至几千元。这样的消费时间和金额是不合理的,所以银行会将其判断为现金流出。

请正确使用POS机,否则将成为银行的重点风险控制对象

另外,如果平时使用普通卡,但突然频繁刷卡,也会被银行怀疑为套利行为,更不用说使用上述跳码机了。

还有一种行为,建议您不要这样做,即使用POS机查询余额。特别是在检查完余额后,卡会被清空,这是不应该做的。一旦完成,将被银行判定为套现。

此外,如果经常使用银行内没有积分的POS机进行信用卡消费,也会成为银行的重点风险控制对象。一旦发现涉嫌套现行为,将立即减少刷卡金额。

其实,归根结底,在使用信用卡的过程中,一定要遵守银行的规定,不能利用机会主义,不能因为一时贪心而做一些违法的事情。

只要你能正式使用信用卡,它就不会减少或冻结。最后,桃源地POS机知识网想告诉大家,目前,中国只有59家第三方公司可以接受订单,其余大部分都是不合格的。使用POS机消费时,一定要擦亮眼睛,千万不要被别人蒙蔽!

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