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  • 《代收业务新规》就要施行了

    《代收业务新规》就要施行了

    2020年10月26日,央行发布了《关于规范代收业务的通知》(银发〔2020〕248号),新规清晰界定了代收业务,明确业务各方的责任,并限定代收业务适用范围场景等。《通知》自发布之日起6个月后施行。彼时央行要求,银行、支付机构和清算机构应当对照《通知》要求对存量代收业务进行梳理,制定整改方案并报告中国人民银行或其分支机构同意后执行。在几天后的4月26日,新规将正式落地实施。近期为落实新规,交通银行、招商银行、平安银行、中信银行等多家银行已发布规范或优化调整代收业务的公告。多家银行发布公告调整代收业务4月16日,交行...

    POS机资讯 2021-04-22 6 0 金融银行
  • 大宗商品支付结算新系统“清算通”正式启动

    大宗商品支付结算新系统“清算通”正式启动

    4月19日,由上海清算所和保税科技集团联合打造的大宗商品现货清算业务(下称“清算通”)正式启动。该业务的正式启动,将开启大宗商品支付结算的新时代,标志着大宗商品行业合规高效的资金结算体系由此建立。所谓“清算通”,是由上海清算所和保税科技集团联合推出的大宗商品现货清算业务,由上海清算所和银行一起,为实体企业通过大宗商品现货平台“苏交网”达成的现货交割,提供安全便捷、实时跨行、规范高效的支付结算服务。它的业务模式主要为,实体企业线下自行或通过现货平台达成交易,通过现货平台发送成交数据到上海清算所;然后,上海清算所对接现...

    POS机资讯 2021-04-21 10 0 金融
  • 央行:在营P2P网贷机构全部停业

    央行:在营P2P网贷机构全部停业

    据中国人民银行4月15日消息,中国人民银行微信公众号今日发文《打好防范化解重大金融风险攻坚战 切实维护金融安全》。文中提到,在营P2P网贷机构全部停业,互联网资产管理、股权众筹等领域整治工作基本完成,已转入常态化监管。严厉打击非法集资等非法金融活动,一些积累多年、久拖未决的非法集资案件得到处置。规范商业银行第三方互联网平台存款业务。稳妥有序推进各类交易场所清理整顿。...

    POS机资讯 2021-04-16 42 0 金融
  • 因反洗钱重拳出击,10余家机构及多位负责人遭重罚!

    因反洗钱重拳出击,10余家机构及多位负责人遭重罚!

    “ 4月9日,央行长春中心支行在官网一次性公布了17张罚单,因存在反洗钱违法违规行为,渤海银行、吉林亿联银行等5家银行及12位负责人分别被处以罚款和警告。”近日,央行针对反洗钱不力的机构集中开出罚单。4月9日,央行长春中心支行在官网一次性公布了17张罚单,因存在反洗钱违法违规行为,渤海银行、吉林亿联银行等5家银行及12位负责人分别被处以罚款和警告。无独有偶,近日央行在西安、兰州、天津及合肥等地的分支机构也披露了多家金融机构违反《中华人民共和国反洗钱法》(下称《反洗钱法》)的具体事实和处罚结果。这些被罚的金...

    POS机资讯 2021-04-12 58 0 金融
  • 防范新型电信网络诈骗,谨记“四不”“八凡是”

    防范新型电信网络诈骗,谨记“四不”“八凡是”

    生活中,我们经常会遇到各种各样的电信诈骗,让人防不胜防。那么,电信诈骗通常会以何种具体的形式进行诈骗呢?就此,桃源地POS机知识网特地盘点了电信诈骗案件中经常出现的几种手法:冒充好友诈骗犯罪分子通过非法渠道,获得受害人亲友的手机号码、社交账号密码,并掌握受害人的社会关系,从而骗取受害人信任,进而编造“发生意外急需用钱”“资金周转”“代缴话费”等理由,诱使受害人转账。校园贷诈骗犯罪分子通过群发信息,称其可为资金短缺的在校学生提供贷款,月息低,无需担保。签订合同后,又以各种名义扣费,故意制造借款人违约,通知发生逾期,要...

    POS机资讯 2021-04-09 29 0 金融
  • 信用的体系打造也会逐步继续完善

    信用的体系打造也会逐步继续完善

    七年前的时候,刚刚想要接触支付行业的时候,很多人就开始说了,这个行业这么多人做,已经出现饱和了;两年前的时候,另外有人想要进入支付行业,还是有很多人说,这个行业这么多人做,已经出现饱和了;时至今日,在犹豫进入支付行业的人,还是会听到很多声音:这个行业不好做了,已经出现饱和了。但是支付行业真的出现饱和了吗?我们用数据来看,在我国每分钟的信用卡交易量是2.79亿元,一年下来市场中有差不多200万亿元的交易金额,而pos机的发展状况相比之下发展空间还是很大的。再来看一组数据:在过去的一年里,我们人均持信用卡的量是0.3张...

    POS机知识 2021-04-09 25 0 金融
  • 央行146号文支付安全风险大排查正式启动

    央行146号文支付安全风险大排查正式启动

    中国人民银行办公厅发布《关于开展支付安全风险专项排查工作的通知》(银办发〔2018〕146号),通知称为进一步加强支付领域网络与信息安全管理,有效防范支付风险,切实保障消费者合法权益,人民银行决定开展支付安全风险专项排查工作。文件中要求从业机构需在2018年9月30日前向人民银行报送《客户端应用软件明细表》,2018年10月31日前形成自查报告送人民银行。而人民银行各地分支行还需对整体情况及主要问题进行认真全面的分析总结,形成书面报告于2019年3月1日前报送人民银行。因此,近期人民银行济南、青岛、呼和浩特等分支行...

    POS机知识 2021-04-09 45 0 金融
  • 断卡行动在行动 小心你的卡!

    断卡行动在行动 小心你的卡!

    随着近年来金融监管日益趋严,这不,华夏银行近期发布公告于3月30日起将开展个人存量账户的清理工作。不仅华夏银行,包括建设银行、农业银行、邮储银行在内的多家机构已经陆续发布公告,对于用户长期不用的“睡眠账户”以及“超量账户”进行清理。此次部分银行清理的账户主要分为两类,一类是账户余额低于10元且长期未发生交易的“睡眠账户”;另一类是个人在同一银行开立超出监管规定数量的账户。但各银行清理的类型和标准并不一致,部分银行二者均会清理,而有的银行只清理其中一种。多家银行表示,针对相关账户的清理工作主要是为了落实监管要求,防范...

    POS机资讯 2021-04-09 84 0 金融
  • 银商、滴滴支付、快钱、钱宝等通过金融APP备案

    银商、滴滴支付、快钱、钱宝等通过金融APP备案

    日前,中国互联网金融协会公布了《移动金融客户端应用软件实名备案名单公布(第八批)》。中国互联网金融协会表示,根据《中国人民银行关于发布金融行业标准加强移动金融客户端应用软件安全管理的通知》(银发〔2019〕237号),经综合审核并结合相关机构测评和公示情况,形成了第七批完成客户端软件实名备案名单(共73款),现予以公布。其中滴滴支付、快钱、银联商务、钱宝科技、钱袋宝、易票联6家第三方支付机构旗下14款App在此次通过备案。第八批备案成功的支付APP名单2019年6月,中国人民银行下发《金融科技(FinTech)发展...

    POS机资讯 2021-04-07 61 0 金融
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