反诈不到位!中行被罚

桃源地 POS机资讯 2023-06-17 16:56:23 378 0 第三方支付

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金融业反电诈严监管常态化。

6月16日消息,近日,中国银行福建省分行因存在违反个人金融信息保护规定、违反金融消费争议解决的相关规定、涉诈账户管理不到位等行为,被人行处以警告,并处罚款179万元。同时,相关负责人(分行个人数字金融部高级业务经理)对涉诈账户管理不到位的违法行为负有责任,被警告,并处罚款5万元。据支付圈统计,中行福建省分行是今年首家因涉诈账户管理不到位被公开处罚的国有大行。

自《反电信网络诈骗法》2022年12月1日实施以来,陆续有不少银行、支付机构因反诈不力被罚。

今年2月,厦门银行因反诈不力等23项违规被罚没764万;5月,光大银行厦门分行因履行反诈主体责任不到位,被处以罚款35万元,禁止相关人员从事银行业工作2年;三方支付机构百联优力也因存在未落实防范电信诈骗风险相关要求等问题,被罚没合计6489.33万元,并注销支付牌照。

从处罚金额、频次等来看,近期支付监管具有如下特征:一是处罚频次增加;二是“双罚”趋势显,充分显示监管部门持续反洗钱严监管的决心,从而推动银行、支付机构不断提高反诈意识和能力。

治理电信网络诈骗“资金链”是金融机构履行《反电信网络诈骗法》赋予的法定责任。作为资金流转的重要通路,银行、支付机构应该洁身自好,守住底线,承担起阻断电诈、赌博资金链的关键职责。

央行副行长张青松去年底表示,银行、非银行支付机构要按照“谁的账户谁负责”“谁的商户谁负责”“谁的终端谁负责”“谁的钱包谁负责”等原则严格落实主体责任, 将“资金链”治理纳入重点工作任务清单和绩效考核体系;对被用于电信网络诈骗活动的银行账户、支付账户和支付结算服务等,要严格以案倒查、举一反三,对未履行风险防控职责的单位和相关责任人要严肃追责。

根据反电信网络诈骗法的规定,如果银行和支付机构未能有效履行反电信网络诈骗的义务,可能会面临罚款、停业整顿、吊销牌照处罚,甚至会被追究刑事责任。鉴于目前各家银行和支付机构之间的反洗钱、反电诈能力参差不齐,预计今年仍然会有不少机构因为反诈不力而被罚,反电诈领域将阶段性成为银行、支付机构领罚单的“聚集地”

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