涉多项违规工行被重罚1310万!天津银行罚710万

桃源地 POS机资讯 2022-07-29 64 0 金融

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日前,中国银保监会上海市监局官网显示,中国工商银行上海市分行近日因10项违规被罚款1310万元。

涉多项违规工行被重罚1310万!天津银行罚710万 第1张

具体来看,中国工商银行上海市分行的违法违规行为有:

1.2019年3月至2020年7月,向关系人发放信用贷款。

2.2017年至2020年,部分服务存在质价不符。

3.2017年至2020年,部分贷款存在以贷收费。

4.2017年8月至12月,部分业务存在转嫁成本。

5.2017年至2019年,部分收费服务内容记录不完整。

6.2019年1月,理财资金违规用于支付土地款,用途管理严重违反审慎经营规则。

7.2016年至2018年,违规提供政府性融资。

8.2017年至2020年,部分个人贷款违规用于限制性领域。

9.2013年至2019年,部分并购贷款严重违反审慎经营规则。

10.2020年5月至7月,违规代理销售。

因此,银保监会上海监管局依据《中华人民共和国商业银行法》第七十三条第(四)项,第七十四条第(三)项、第(八)项,《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项,《流动资金贷款管理暂行办法》第三十九条第(四)项,《固定资产贷款管理暂行办法》第三十九条第(一)项,《个人贷款管理暂行办法》第四十二条第(七)项对其责令改正,并处罚款共计1310万元。

另外,相关责任人郑必有因对该分行2019年1月理财资金违规用于支付土地款,用途管理严重违反审慎经营规则负直接管理责任,而被处以警告。

值得注意的是,根据同花顺iFinD数据,年内工商银行已经被监管机构处罚81次,共计罚没7715.43万元。违法违规行为中,贷前调查、贷后管理不尽职时有发生,还多次涉及贷款资金挪用、资金违规流入限制性领域等。

同日,天津银行也因14项违法违规行为被上海银保监局责令改正,并罚710万元,这也是天津银行年内第一次被罚。

涉多项违规工行被重罚1310万!天津银行罚710万 第2张

此外,上海银保监局还对建设银行上海市分行开具了一张50万元的罚单。罚单指出,2018年4月至2018年10月,该分行信息安全和员工行为管理严重违反审慎经营规则,一位相关责任人对此负直接责任,被禁止从事银行业工作十年。

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