多家银行开始核实个人客户身份信息了

桃源地 POS机资讯 2022-06-10 46 0 银行

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“尊敬的客户:您在我行留存的身份信息不完善需要更新,请您携带本人有效身份证件、卡/折到我行网点办理……”

近年来收到了银行发来的类似短信的持卡人应该相当多。

据了解,多家银行及信用卡中心已经陆续发布了公告表示将开展个人客户身份信息核实工作,核实的范围包括:姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系电话、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和证件有效期限。

银行、支付公司发公告

日前,浦发银行再次重申,发布了新公告《关于开展个人客户身份信息核实工作的公告》。

多家银行开始核实个人客户身份信息了 第1张

公告表示为进一步落实个人银行账户实名制管理相关要求,维护存款人合法权益,根据《中华人民共和国反洗钱法》第十六条、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十九条等有关法律法规规定,我行将开展个人客户身份信息核实工作。

需要核实的个人客户身份信息为:姓名、性别、国籍(地区)、职业、联系电话、联系地址(家庭地址或工作地址)、身份证件类型及号码、证件有效期限。

可通过我行电子渠道(手机银行、网上银行、微信银行等)对身份信息进行完善更新,或本人携带有效身份证件及卡折至银行营业网点办理。

浦发强调2022年6月末起,我行将对留存身份信息存在不完整、不真实等情况的客户名下账户中止提供金融服务。

除了上述浦发银行,另外还有一家持牌支付公司也发布了类似公告,6月8日杭州市民卡有限公司发布《关于开展个人客户身份信息核实完善工作的公告》。公告表示根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等反洗钱相关规定。


多家银行开始核实个人客户身份信息了 第2张

公告称在我司开立支付账户、购买记名预付卡或者购买不记名预付卡1万元以上的个人客户,需提供的个人身份信息包括:姓名、性别、国籍、职业、住所地(经常居住地)或者工作单位地址、联系方式、有效身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。

逐步对在我司留存身份信息不完整或存在异常的客户采取限制支付服务的控制措施。

为何要启动身份信息核查工作?

有银行人士介绍,当前各类违法犯罪活动中用于转移非法资金的银行账户,大部分是不法分子利用已挂失或者已失效的居民身份证冒名开立的账户。

该人士指出,在核查身份公告中,身份证过期是银行重点提醒的一种情况。同时,排查多人使用同一电话的账户,防止一人非法控制多张银行卡的现象发生,如果无法证明合理性的将被暂停业务。

近年来,央行就金融机构是否按规定履行客户身份识别义务进行检查。其中,多家银行和支付机构因未按规定履行客户身份识别义务受到处罚。

如今年1月24日人行上海分行的行政处罚决定书(上海银罚字〔2022〕4号)显示快钱支付清算信息有限公司存在未按规定履行客户身份识别义务等违规行为处以罚款人民币1004万元,责令限期改正。同时时任快钱支付董事、首席执行官、总经理党晓强、时任快钱支付助理副总裁滕士军对快钱支付未按规定履行客户身份识别义务一同被罚。

1月30日人行杭州中心支行的行政处罚决定书(杭银罚字〔2022〕3号)显示网商银行因未按规定履行客户身份识别义务等相关规定,被处以警告并罚款2236.5万元。

据了解,这种大规模排查自19年已经开始,各家银行对自家客户中的存疑客户进行系统性核查摸排,并非涉及所有客户。银行会主动向存疑客户预留手机号发送短信通知,这种短信是定向发送的,没有问题的客户不会收到。

如果客户还不放心,可主动致电银行客服或到银行网点查询自己的账户情况。而由于各家银行科技系统能力、风控能力差异化较大,各家银行的时间表也并不统一。

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