收单外包服务市场严监管进行时 :没有登记备案未来无法规范展业!

桃源地 POS机资讯 2023-06-27 08:36:28 318 0 第三方支付

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日前,中国支付清算协会(下称:协会)在杭州召开了收单外包服务机构《关于加强收单外包服务市场规范管理的意见》(下称:《意见》)落实动员会。此前,协会刚刚在北京召开了收单机构《意见》落实动员会。

接近协会知情人士独家对《证券日报》记者透露:“实际上,《意见》落地实施口径已经很明确,收单外包机构要备案的都需要备案,没有登记备案未来无法规范展业。”

四方面要求 收单机构合规经营

据记者了解,包括工商银行等7家商业银行、海科融通等21家非银行支付机构以及上海收钱吧互联网科技股份有限公司等14家收单外包服务机构代表参加了协会召开的两次落实动员会。

整体来看,协会就各机构落实《意见》提出以下要求:一是各机构提高领悟能力和执行能力,把握好“两项工作、四个关键时间点”;二是重点机构切实自查整改到位;三是收单机构明确业务外包边界,严禁将收单核心业务外包;四是各机构加强宣传,引导合作外包机构合规经营。

从机构方面落实情况来看,已有多家机构官宣表态。比如,6月6日,邮储银行发布公告称,高度重视收单业务外包管理,始终严格遵守监管要求及协会相关规范,切实履行收单机构主体责任,推动收单外包服务市场规范经营的各项要求落到实处。

中国工商银行牡丹卡中心强调,高度重视收单业务外包管理,切实履行收单机构主体责任。下一步,将会同各收单外包服务机构严格落实监管要求,进一步加强收单业务外包管理。

中国支付清算协会副秘书长亢林表示,收单外包服务机构应当切实落实《意见》相关工作要求。协会也将持续建立健全支付信息服务市场自律规范,推动支付信息服务市场的健康发展。

“针对收单外包服务市场的相关监管正在加强。”在博通咨询金融行业资深研究员王蓬博看来,协会召开落实会主要是为了督促银行和收单机构以及支付机构落实《意见》的相关规定,传递出协会大力整顿收单外包市场,致力于收单外包市场合规性发展的重要信号。

收单外包服务市场 严监管进行时

按照协会此前披露数据,截至2023年3月份,在协会完成备案并公示的外包服务机构超过1.6万家。

记者查询,《意见》要求,2023年6月底前,各收单机构完成自查,制定整改方案确保按期落实《意见》要求,并形成自查整改报告存档备查。期间,协会将开展收单业务外包情况风险核查,内容包括:未登记外包机构数量和占比、未备案外包机构数量和占比、低等级(D级和E级)外包机构数量和占比、是否与黑名单机构有合作关系或新增合作等四个方面,并根据上述四个方面核查结果,对问题较为严重的收单机构发送风险警示。

2023年7月开始,协会将组织开展外包市场自律检查,检查对象为收单机构和已备案外包机构,检查形式为非现场与现场检查相结合。重点关注对外包机构不设准入门槛、“注册即合作”、外包机构数量庞大的收单机构。

对检查发现的违规收单机构,协会将根据违规严重程度采取警告、约谈高管、通报批评、公开谴责等自律约束措施,督导加强合作外包机构管理,落实外包市场自律管理要求;情节特别严重的,协会将从重或加重实施自律惩戒或移交监管部门依法依规处置。

对检查中发现的违规外包机构,依据自律制度规定采取纳入行业风险共享、降低评级等级、纳入记分管理等约束措施;对涉嫌严重违规的外包机构,依规采取纳入黑名单、取消备案等自律措施,指导收单机构有序终止合作。

收单外包服务市场严监管进行时。”在厚雪研究首席研究员于百程看来,《意见》发布后,中国支付清算协会通过召开落实动员会的方式,向银行和支付机构陈述要点,答疑解惑,有利于推动意见的落实,向行业传递加强规范收单外包机构备案工作的决心。

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